Jeg er enig i at bundtning af produkterne grundlæggende ikke er i orden. Men det er bare virkeligheden i sektoren.

Lån og Spar – som jeg har kigget lidt på, men igen bevæger mig væk fra, ser ud til at være endnu mere firkantet, idet de kræver at du samler alle dine bankforretninger der og ikke engang må have en opsparingskonto andet steds.

Derudover så er du tvangsindlagt til at have både lønkonto, budgetkonto og opsparingskonto, dvs. at man får hensat nogle penge på konti som ikke har samme gode rente som lønkontoen.

Svendborg Sparekasse, tja bum bum:

Svendborg Sparekasse: 3,95% – 11,10%
Handelsbanken: 2,85 – 3,85%
Arbejdernes Landsbank: 3,85% – 4,60%
Nordea: 3,90%
Danske Bank: 2,95% – 4,90%

Er det ikke mistænkeligt at Svendborg Sparekasse anvender et så bredt interval?

Altså jeg mener, at det er da fint, hvis man kan gå i banken og forhandle Svendborg Sparekasse ned i den laveste rente. Men hvor mange kan lige det?

Jeg vil godt se hvor gennemsnitsrenten ligger.

Dernæst, så synes jeg det varsler ilde, at Svendborg Sparekasse oprkæver årsgebyr på 150 kr. for et VISA/Dankort, tager 14,15% for en almindelig kassekredit og giver usle renter på indlånskonti.

Jeg ville til enhver tid vælge Handelsbanken, Nordea eller Danske Bank frem for Svendborg Sparekasse, men endnu mere ville jeg foretrække Arbejdernes Landsbank, som p.t. er den bank jeg har mest sympati for.

Når det så er sagt, så er jeg da helt enig med dig i VBturbo, at Svendborg Sparekasse er en meget solid bank!

Prioritet handelsbanken: