Jyske L30 eller rigtigt realkreditlån
- Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.
Vi anvender cookies og data
Mybanker anvender cookies og data for at levere vores tjeneste, forbedre produktet og for at levere relevant markedsføring af Mybankers tjenester gennem tredjepart.
Du kan selv kontrollere dine indstillinger ved at vælge "Indstillinger". Du kan læse mere i vores Cookiepolitik og Privatlivspolitik.
Markedsføring
Vi deler dine data med Meta og Google for at vise dig personaliserede annoncer, målrette markedsføring til dig på andre hjemmesider og optimere vores markedsføring på disse platforme.
Du kan til enhver tid tilbagekalde dit samtykke eller ændre dine cookieindstillinger under Cookiepolitik.
Indstillinger for cookies og data
Her kan du selv vælge, hvilke cookies må deles med tredjepart ved at klikke på de kategorier, som du godkender. Du kan læse mere i vores Cookiepolitik.
Vi overvejer en konvertering af et 3% obligationslån med restgæld/løbetid på 1.1 mill/18 år til et nyt 1% obl. lån
Er i den forbindelse blevet tilbudt et Jyske L30 samt et BRF kreditforeningslån, begge på 1% med 15 års løbetid.
Fordelen ved L30 lånet er tilsyneladende at der ikke er etablerings omkostninger, (ca. kr. 8000), kursen 0,3% højere og bidrag/rente tillægget er mindre (0,27 vs. 0,32) så umiddelbart er det jo ikke så svært at vælge.
Men er der nogen ulemper som jeg overser?
Eneste ulempe er at Jyske L30 er et banklån og ikke et realkreditlån. Så som det sikkert fremgår af betingelserne, så er man ikke lige så beskyttet som i et realkredit lån, da Jyske Bank kan opsige lånet, hvis der sker ændringer i ens situation.
Men når det er sagt, så tror jeg denne mulighed er meget teoretisk og ikke vil udspille sig i virkeligheden. Dette også set i lyset af den korte løbetid og det begrænset lånebeløb.
Jeg har selv et Jyske F1 lån, så deraf kan du aflede hvad jeg personligt mener om risikoen ved at optage et banklån i stedet for et realkreditlån.