#223388
thsv

Men nu var det også mere i forhold til Fkort, som tråden jo handler om.
Og her er risikoen for at skulle indfri F5 til overkurs ved uændret rente absolut til stede.
Mens kursen på Fkort har nærmest uændret kurs pga. den variable rente.

Men folk har generelt en tendens til at underdrive fordelen ved det fastforrentede lån, da de blot siger som du skrev:
Juhuu, jeg sparer 90.000 kr i renter, så skal renten stige ret meget for at hente de 90.000 kr.
Men med rentefradrag medregnet er det altså kun 60.000 kr, hvilket de fleste beregnere ikke tager højde for.
Men rentefradraget har altså fuld værdi på de første 50.000 kr pr. person, eller tæt på 2 mill. obl.hovedstol ved 2% med afdrag.

Obl.lån uden afdrag har jeg flere gange vist bliver alt for dyrt, da kursen er dårligere og tillægget i adm.bidrag modsvarer over 15% af det sparede afdrag.

Og renten kan let stige, som vi så i perioden 2005-8, hvor mange låste deres F1-lån til rente på over 6% for 2009 i panik.

Tror faktisk at et 2% obl.lån vil være billigst ved mindst 10 års løbetid i forhold til flexlån og Fkort, ved lang løbetid endog uden konverteringsgevinst undervejs. De 2% er langt under den gn.snitlige F1-rente siden disse lån blev introduceret for små 20 år siden.