Fru H – hvis I tager udgangspunkt i jeres netto-ydelse ved en standardfinansiering* så vil jeg mene, at det er netto-ydelsen, som I skal overveje at smide på lånet så I ikke står med et “kunstigt" rådighedsbeløb. (medmindre noget taler for det i en kort periode)

*Standardfinansiering består af fastforrentet 30 års lån pt. 3 % med afdrag samt boliglån over 20 år med afdrag.

Se evt. på, hvordan jeres restgæld vil se ud efter 10 år med hver af de 2 muligheder du beskrev i starten.
Påtænker I at blive boende i over 10 år?

Jeg har ingen reel holdning til at få “P5" uden afvikling på fx 60 % og afvikle de sidste 20 % på en kortere rentebinding, hvor hensigten er, at I er startet afvikling på den yderste del, men at de 60 % af boligens nuværende værdi ved et prisfald på boligen stadig vil kunne refinansieres ude i fremtiden til afdragsfrihed igen, hvis nødvendigt.

HalliHallo – jeg kender flere der har omlagt fra 4 og 3,5 til 2,5 på deres PI’s foranledning – tommelfingerregel har vist været over 1 %? Nordea og RD skulle være gode til det med at ligge om har jeg hørt….