#197552
Anonym

HalliHallo

Har du overhovedet læst hvad spørgeren skriver ?

Og ja friværdi konto er da attraktivt – lavere restgæld og dermed et højere månedligt rådighedsbeløb grundet den formindskede boligudgift og et minsket behov for at udnytte kreditten

fleksibilitet i adgangen til drypvis eller hele beløbet som det behov der er beskrevet.

Ønsket om afkoble usikkerheden ifht. at tredje part skal investere med risiko for dyre omkostninger og nul garanti for et afkast.

Spørgeren synes klart som jeg læser hans indlæg – ikke at være interesseret i komplicerede
investeringsprodukter eller andet bank produktsælger snak (såkaldt rådgivning)

og jeg er helt enig med thsv at afkast graden ligger over 3 % med nul risiko for spørgeren
Rådet er vist også helt i tråd med spørgerens risiko profil

—————

Ja man kan selvfølgelig følge dit råd om lade pengene stå på anfordring til 0% og lade inflationen udhule værdien med ca. 1300 kr. årligt på ½ mill kr. (øhh nedsparing var vist ikke det spørgeren efterlyste)

Eller følge dit råd om at binde pengene 2-3 år og så betale dekort hver gang der skal
hæves penge (nå ja så spørgeren skal altså stille sin kapital til rådighed gratis for banken ?)

Og råber du nu også ligesom resten af Finans genierne “Renten stiger , Renten stiger” og at
der er skulle være en kæmpe op konverteringsgevinst lige om hjørnet ?

Det har vi jo hørt på i mange år nu …..

Parret er invalide pensionister og indkomstfølsomme ! der er nok mere brug for en konkret her og nu
realisering af besparelser som øger deres rådighedsbeløb end at gå at håbe på kasino forudsigelser
eller 2 % i rente hvis pengene er bundet.

så hva med lige selv og stikke piben inden slynger om dig med din altomfavnende finansielle visdom!