PAL-skat beregnes med baggrund i pensionsafkastbeskatningsloven. §10 bestemmer hvilken tidsperiode der ligger til grund for beskatningen, afhænger af pensionsform. Tidsperioden på de mest gængse ordninger er pr. 30.11.xx-01.12.x1.

Banken sender en årsopgørelse pr. årsskiftet, enten som papirform, i netbank eller både/og. Men i forbindelse med PAL-skat må man som investor selv fatte pen og lommeregner og opgøre saldo/depotværdi.

Det er jo heller ikke specielt svært skulle man mene.

Og har investor ikke selv magtet og foretage opgørelsen endnu, findes der heldigvis masser af historisk materiale inklusiv aktie- og obligationskurser.
Så opgaven er vel ikke umulig.

Mener man fremadrettet ikke og kunne løfte opgaven med pen og lommeregner, kan man dog bestille en periodeopgørelser pr. 30.11 i de kommende år. En sådan er naturligvis ikke gratis – men dovenskab koster jo altid. Det er jo heller ikke gratis og få lappet en cykel ved cykelmekanikeren.