Bidragsatser på himmelflugt.

  • This topic has 4 stemmer and 5 svar.
Viser 6 indlæg - 1 til 6 (af 6 i alt)
  • kaminsky
    Forfatter
    Indlæg
  • #93194
    kaminsky

    Som flere har bemærket stiger bidragsatserne i disse år. Det må undre at RD instititerne kan hæve priserne som det passer dem. Hvis det her vanvid fortsætter ender vi med bidagsatser på over 5% om få år.

    Det undre mig at der kan ændres på løbende lån, og ikke kun nye lån? Kan man forestille sig at flere vil nægte at betale lånet tilbage. Hvad sker der mon hvis man nægter at betale en unfair budragsats?

    Kan man ikke lave en forening af imod galoperende bidragsatser?

    #187750
    Anonym

    Danske Bank har jo tabt rystende beløb på bobbeløkonomien i Irland, vanvittige swap og derivater til andelsboligforeninger og ejendomsspekulanter samt leasing- og factoringfiduser af forskellig slags.

    Det er det kunderne i Realkredit Danmark og Danske Bank nu betaler prisen for!

    Tabene på de helt almindelige virksomheder og boligejere er slet slet ikke steget i en grad, der kan retfærdiggøre prisstigningerne i Danske Bank koncernen.

    #187772
    pppede

    Kaminsky:

    Problemstillingen er interessant, men kommer vi op i de satser, hvor vi må formode der er tale om en overnormal profit, så skal du nok se nogle udenlandske mastodonter komme og hjælpe de stakkels danskere 🙂

    #187776
    Anonym

    Det kan man da så forholde sig til istedetfor Danske Bank manipulation

    Danske Banks prisudvikling på bidragssatserne med en stigning alene i år på 90%
    burde måske lade de udenlanske mastodonter komme an på en prøve!

    #187784
    Anonym

    Nu skal Danske Banks “Realkredit Danmark” jo nok passe på, for de svenske banks prioritetslån kommer snart til at æde sig ind på realkreditten.

    Tag bare Svenske Handelsbankens prioritetslånesatser:

    Lånetype Sats
    PV 2,85 – 3,85
    P3M 1,12 – 1,67
    P3ML* 1,37 – 1,92
    P1 1,17 – 1,37
    P2 1,30 – 1,50
    P3 1,47 – 1,67
    P4 1,87 – 2,07
    P5 2,09 – 2,29
    P6 2,34 – 2,54
    P7 2,56 – 2,76
    P8 2,78 – 2,98
    P9 2,96 – 3,16
    P10 3,13 – 3,33

    I den korte ende er prioritetslånene faktisk billigere end et F1 lån med bidrag.

    Også en fast 5-årig rente kan nogenlunde konkurrere mod F5 flexlånet.

    Så igen – der er masser af steder, hvor de gode kunder, der kan og vil skifte, kan gå hen. Spørgsmålet er bare om de vil?

    Min pointe er blot, at kundedestillationen, hvor de gode kunder, der kan skifte, flytter ud af Danske Bank, er farlig for banken. Man risikerer på et tidspunkt kun stå tilbage med problemkunderne og en uforholdsmæssigt store risikovægtede aktiver i forhold til udlånet. Det giver en meget usund kapitalbelastning.

    #187804
    kaminsky

    Problemet er at hvis et institut hæver bidragssatsen følger de andre efter inden for 1 år. Derfor kan det ikke betale sig at skifte institut (for det koster også), for de andre bliver også dyrere!

    Der er intet der forhindre alle instituter i at sætte bidraget til feks 2%, og det betyder yderligere usikkerhed om fremtide prisstigninger på bolig lån. For os betyder det et mindre ønsker om at købe en dyrere bolig og hvis så holde sig under 50-60% i belåningsgrad.

Viser 6 indlæg - 1 til 6 (af 6 i alt)
  • Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.