Fra F1 afdragsfrit til afdrag
Viser 3 indlæg - 1 til 3 (af 3 i alt)
Viser 3 indlæg - 1 til 3 (af 3 i alt)
- Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.
Vi anvender cookies
Mybanker indsamler data gennem cookies for at levere vores tjeneste, forbedre produktet og for at levere relevant markedsføring af Mybankers tjenester gennem tredjepart. Du kan selv kontrollere dine indstillinger ved at vælge "Indstillinger". Du kan læse mere i vores cookiepolitik og Privatlivspolitik.
Markedsføring
Vi deler dine data med Meta, Google og Snapchat for at vise dig relevante annoncer og/eller optimere vores markedsføring på disse platforme.
Indstillinger for cookies
Her kan du selv vælge, hvilke cookies som deles med tredjepart ved at klikke på de kategorier, som du godkender. Du kan læse mere i vores cookiepolitik.
Håber der er nogle herinde der har mulighed for at hjælpe mig lidt på vej.
Vi har i dag F1 afdragsfrit lån (2.7 mio), men kunne godt tænke os at begynde af afdrage.
Vi er selvfølgelig interesserede i at afdrage på en måde så det kommer til at koste os mindst muligt i netto udgift.
Spørgsmålet er hvornår det bedst kan betale sig at lægge om til F1 med afdrag eller vi helt skal holde os fra det og i stedet vælge obligationslån.
Lav profilskifte til afdrag ved næste rentetilpasning. Det kan ikke betale sig at lægge lånet om. Spar afdragene op i mellemtiden, og lav evt. et ekstraordinært afdrag i forbindelse med rentetilpasningen.
Mig bekender det kun folk med lån i realkredit Danmark der har denne klippekort ordning alle andre må vente til de 10 år udløber eller omlægge. Og da vil jeg mene at en omlægning nu kan vise sig at være fornuftig, personligt ville jeg vælge f3 eller 5 for at få en sikkerhed for ydelsen i en længere periode evt en t model hvor løbetiden ændre sig ved rentestigninger.