Ingen hjælp fra banken

Viser 5 indlæg - 16 til 20 (af 20 i alt)
  • Indlæg
  • #187050
    AnonymForfatter

    Jeg vil næsten påstå, at alle banker har denne politik.

    Det er klart, hvis begge parter har en ubetinget god økonomi, kan det være anderledes, men som udgangspunkt kan det ikke lade sig gøre.

    Banken er bedst sikret ved to debitorer på ét lån på eksempelvis 500.000 kr., end de er på to lån med hver én debitor, på 250.000 kr.

    Jeg synes i øvrigt slet ikke der er noget forkert i denne praksis. Gælden er optaget i fællesskab, og der er netop lagt vægt på dette fra bankens side.

    #187052
    BangeeForfatter

    Det er rigtigt hvad Lykkedrengen siger

    Kunde A er er direktør og tjener 2.000.000 om året og er gift med kunde B som er hjemmegående og tjener derfor 0,00 om året.

    De har samlet et FÆLLES (hvor de begge er har underskrevet som debitor) lån på 1.000.000

    Parret skal nu skilles og vil gerne have delt deres gæld 50/50 med 500.000 til hver

    Kunde A er alt andet lige kreditværdig om vil sagtens kunne betale sin del.
    Kunde B er alt andet lige ikke kreditværdig og vile ikke kunne afdrage sin del

    Derfor vil banken fastholde parret på 1 samlet lån på 1.000.000 som kunde A alt andet lige vil betale langt størstedelen.

    Skriver man under fælles på 1 samlet dokument, så hænger man i princippet på hele gælden selv i tilfælde af brud i forholdet.

    #187072
    AnonymForfatter

    Jeg har netop snakket med en advokat omkring dette. Fik selvfølgelig fortalt at jeg fra start blev dårlig vejledt omkring køb af lejligheden, og skulle have tegnet en form for en forsikring som sikre en, hvis man går fra hinanden. Her snakkede vi også om krydskautionering, som er den bedste løsning for mig, da jeg på papiret, står til at tjene mere end min eks-kæreste. Uanset hvad, så vil bankerne jo have sine penge.
    Pga. at jeg står til at tjene mere end min eks-kæreste, så vil banken ikke give mig lov til at sælge min del ud af lejligheden og da han ikke tjener nok, vil de ikke give lov til at sælge den. Jeg troede ikke at en bank kunne bestemme om må sælge eller ej, men de her tider, er der ikke meget at gøre.
    Da vi ikke var gift, da vi købte lejligheden, har jeg intet juridisk at lave en sag på. Jeg kan blot vente på at han på papiret får en bedre økonomi, så jeg kan få lov til at sælge lejligheden.
    Så skulle der sidde en som kunne have en god løsning, så er ideer meget velkomne.

    Min kærestes og min økonomi er slet ikke dårligt, men når der kommer en lejlighed ind i blandt, så er bankerne ikke særlig hjælpsomme.
    Som tidligere skrrevet, så overvejer vi om jeg skal rykke min lønkonto til Nordea hvor min kæreste har bank, for at kunne samle det hele lidt, men min frygt er lidt at Danske bank, så bare skruer op for renten på mit forbrugslån, som de jo lige nu er meget gode til. Det ender snart med at jeg betaler mere i rente, end ind på selve lånet.

    #187184
    thsvForfatter

    Hvis I kan indfri jeres pant, står det jer frit at sælge lejligheden.
    Men her bliver der jo tale om et forbrugslån efter salget, og det kan banken jo undgå, hvis en af jer stadigvæk ejer lejligheden. Og et pant i lejligheden er trods alt at foretrække, sålænge, der er 2 personer, der hæfter for gælden istedet for 1.
    Du må nok acceptere, at den gæld, deer er opstået pga. den dårlige disposition at købe for dyrt er en du hænger på sammen med din eks.!

    #187186
    thsvForfatter

    Øg ydelsen på forbrugslånet, du får jo et større fradrag for renteudgifterne, når renten stiger!

    Lær fremover at spare op til store indkøb, da f.eks. 21.000 kr som i en anden tråd koster 30 måneders opsparing, men ca. 40 måneders afdrag på et forbrugslån, endog ved lav rente og lavt gebyr.

Viser 5 indlæg - 16 til 20 (af 20 i alt)
  • Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.