Lodret eller skrå konvertering?
Viser 1 indlæg (af 1 i alt)
Viser 1 indlæg (af 1 i alt)
- Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.
Vi anvender cookies
Mybanker indsamler data gennem cookies for at levere vores tjeneste, forbedre produktet og for at levere relevant markedsføring af Mybankers tjenester gennem tredjepart. Du kan selv kontrollere dine indstillinger ved at vælge "Indstillinger". Du kan læse mere i vores cookiepolitik og Privatlivspolitik.
Markedsføring
Vi deler dine data med Meta, Google og Snapchat for at vise dig relevante annoncer og/eller optimere vores markedsføring på disse platforme.
Indstillinger for cookies
Her kan du selv vælge, hvilke cookies som deles med tredjepart ved at klikke på de kategorier, som du godkender. Du kan læse mere i vores cookiepolitik.
Hej alle,
Mange med fastforrentede 0,5 og 1 % lån overvejer nok en lodret konvertering til 2,5 % i disse dage.
Jeg gør det selv: Jeg kan skære ca. 250.000 af mit boliglån på 2.800.000 ved at gå fra 1% til 2,5 %. Det koster omkring 20.000 i omkostninger til bank/kreditforening. Min ydelse efter skat falder 200/måned, og afdraget falder omkring 2000/måned. Ydelsen tipper dog efter 7 år, så den bliver lidt højere med det nye lån, mens restgælden tipper efter 11 år – jeg skal altså have omlagt lån igen inden da.
Jeg ved godt, det er en trossag hvordan renterne udvikler sig, men jeg vil alligevel gerne have jeres bud. Hvad ville I gøre?
1: Omlægge til 2,5 % i dag?
2: Vente på at renterne stiger endnu mere og omlægge?
3: Holde fast i 1% lånet?
Og hvad med en skrå konvertering – er det helt hul i hovedet ed F-kort eller F-kort rentemax?
På forhånd tak!