Lån med stort provenu til bil etc. – eller lavere bidragssats?
Viser 1 indlæg (af 1 i alt)
Viser 1 indlæg (af 1 i alt)
- Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.
Vi anvender cookies
Mybanker indsamler data gennem cookies for at levere vores tjeneste, forbedre produktet og for at levere relevant markedsføring af Mybankers tjenester gennem tredjepart. Du kan selv kontrollere dine indstillinger ved at vælge "Indstillinger". Du kan læse mere i vores cookiepolitik og Privatlivspolitik.
Markedsføring
Vi deler dine data med Meta, Google og Snapchat for at vise dig relevante annoncer og/eller optimere vores markedsføring på disse platforme.
Indstillinger for cookies
Her kan du selv vælge, hvilke cookies som deles med tredjepart ved at klikke på de kategorier, som du godkender. Du kan læse mere i vores cookiepolitik.
Hej
Jeg omlagde i sommers boliglån til 1 % med afdrag med afsæt i en ny vurdering af boligen.
Jeg fik udbetalt et provenu på 500.000, og lånte helt op til de 80 %. Idéen var, at bruge halvdelen af de ekstra midler på en bil, og så ellers investere resten.
Nu vil jeg spørge jer, om det er helt fjollet. Jeg er med på, at I ikke kan vide hvad jeg evt. kan få i afkast af en investering, men:
Er det for “dyrt" at låne til bilen over 30 år? (Reelt bliver det nok ikke 30 år, enten fordi lånet omlægges, eller fordi jeg måske kan lave et ekstraordinært afdrag på et tidspunkt).
Ville det være billigere for mig at bruge provenuet på straks at afdrage på boliglånet til jeg er under 60 % belåning på det fast forrentede (en årlig besparelse på 0,14 % hos Totalkredit), og så låne de ca. 250.000 til en bil på fx et F8-lån – eller er bidragssatsen på det lån så alt for høj?
Og er det i virkeligheden håndører vi taler om, så det ikke kan betale sig at pille ved noget?
Mvh