Boligkøb – ramt af 5%-reglen – hvad er smart?
-
Indlæg -
Jeg håber på at høre nogle mulige bud på en løsning – om nogen.
Jeg har en ret beskeden opsparing (ca. tkr. 100), og står for gerne at ville købe en ny bolig. I kraft af 5%-reglen, hvor jeg selv skal komme med 5% af boligens pris selv, har jeg dermed et problem. Jeg vil gerne hen mod at købe en bolig i nærheden af 5-6 mio. kr., og mangler dermed tkr. 200-300.
Mit rådighedsbeløb pr. måned er efter faste omkostninger og før boligudgifter, er tkr. 37, så jeg mener sådan set godt – hvilket min bank er enig i, at jeg ville kunne bekoste realkredit og øvrig drift på en bolig i førnævnte leje. Problemet er som nævnt “blot", at jeg ikke har de 5% for nærværende.
Jeg kan som bekendt ikke låne mig til de ekstra midler via min nuværende bank, for så lever de ikke op til deres forpligtelser jf. Finanstilsynet, men jeg overvejer derfor nogle af “de dyre muligheder" udi forbrugslån.
Opsparing er en mulighed, men det vil alligevel tage et stykke tid. Lån hos familie eller venner er ingen option.
Hvad gør andre som mig?
På forhånd tak for mulige svar.
Mvh. Hans
Hvad andre gør? Ja, de må jo spare op. Der er ikke andre muligheder. Reglerne er klokkeklare.
Hej H,
Hvis du har 100.000 kr. – så mangler du jo kun ca. 150.000 kr.
Hvis du har 37.000 kr. i rådighedsbeløb tager det jo ikke mange måneder at skabe de ca. 150,000 kr yderligere – evt kan du også overveje at få hævet/opsagt din pensionsopsparing og skabe kapital den vej.
Evt gamble lidt og når du har sparet fx 40.000 kr. så spille den på rød på rouletten i et kasino – er er du enten snublende nær eller et par yderligere måneder fra.
Så der er som alternativer nok 🙂
- Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.