Konvertering fra 4% til 2,5 pct – kan det betale sig?
- Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.
Vi anvender cookies og data
Mybanker anvender cookies og data for at levere vores tjeneste, forbedre produktet og for at levere relevant markedsføring af Mybankers tjenester gennem tredjepart.
Du kan selv kontrollere dine indstillinger ved at vælge "Indstillinger". Du kan læse mere i vores Cookiepolitik og Privatlivspolitik.
Markedsføring
Vi deler dine data med Meta og Google for at vise dig personaliserede annoncer, målrette markedsføring til dig på andre hjemmesider og optimere vores markedsføring på disse platforme.
Du kan til enhver tid tilbagekalde dit samtykke eller ændre dine cookieindstillinger under Cookiepolitik.
Indstillinger for cookies og data
Her kan du selv vælge, hvilke cookies må deles med tredjepart ved at klikke på de kategorier, som du godkender. Du kan læse mere i vores Cookiepolitik.
jeg skylder i 800000 kr. på et 4% 30 årigt lån med afdrag. Restløbetiden er 27 år. Jeg vil vurdere, at huset kan sælges til omkring 3,5 mio. Og vi forventer at blive boende i huset i mange år endnu – min. 10 år. Nu kan jeg se, at der er kommet et 2,5% fastforrentet lån på markedet med 20 årig løbetid. Er det en fordel for mig at skifte hertil? Det vil selvfølgelig give en hurtigere afvikling af gælden, men hvad betyder det brutto og netto pr. måned – og hvilke omkostninger skal jeg forvente?
Brug beregneren på dit RK-instituts hjemmeside
Hvis du ikke er kunde i DB, så laver de omlægningen gratis og betaler indfrielsen.
Renterne falder jo drastisk, men omlægningen koster en del i gebyrer, bla. differencerenter hen til næste termin, da kursen på et 4% lån er pænt over 100.
Du kan selv beregne ydelsen på RDs beregner, ingen tvivl om der spares en del i renter og at du bliver hurtigere gældsfri.