Det er direkte forkert at påstå, at man ved oprettelsen af en konto UDEN kredit kan nøjes med kun at forevise legitimation, dvs. pas, kørekørt, sundhedsbevis o. lign. Men igen, kravene kan variere fra bank til bank. Prøv og læs vejledningen til Hvidvaskningsloven og bankernes hjemmesider

Der er masser af oplysninger på nettet om hvad de forskellige banker kræver at få, når der skal etableres et ny kundeforhold. ER man allerede kunde, har banken naturligvis modtaget dette tidligere, men det udelukker absolut ikke, at banken senere vil kræve andre eller nye oplysninger og dokumentation indleveret.

Arbejdernes Landsbank kræver at følgende Indleveres til banken før personen kan blive oprettet som kunde
• Udfyldt skema Forretningsomfang Privatkunder
Samt følgende dokumenterne:
Legitimationspapirer for fysiske personer i form af: 1. Gyldigt pas eller kørekort 2. Sundhedskort, som dokumentation for adresse.
• De tre seneste lønsedler • Seneste årsopgørelse • Seneste budgetskema • De tre seneste BS-oversigter.
Og der er uanset om personen blot ønsker en indlåns- eller NEM-konto eller et lån eller kredit.