Entydigt altid en god ide? Ikke helt vel?

Hvis besparelsen er 25.000 kr. Og renten 6,25 % er den sparede rente 1.562 kr.

Ekstra bidrag for afdragsfrihed? Måske omkring 3.000 kr. for 1 mio. Årligt x 4 = 12.000 kr.
Ekstra bidrag for de 25.000 kr. Som ikke afvikles år 1 ca. 380 kr.
År 2 50.000 kr. 760 kr.
År 3 75.000 kr. 1.140 kr.
År 4 100.000 kr. 1.520 kr.
I alt 3.800 kr.
2x gebyr for profilskifte 750 kr. (Betales ikke årligt blot hver gang du skifter)
1.500 kr.
Alt i alt 17.300 kr.

Forskel på renten på boliglånet;

en afvikler 5.000 kr. Om måneden pt. Svarende til 73 ydelser 60.200 kr. I renter

Ny ydelse 7.083 giver 48 ydelser renteomkostninger 39.500 kr.

Forskel; 20.700 kr.

Så jeg skriver blot dette, som inspiration til jer der tror afdragsfrihed altid, er ultimativt det billigste. Min beregning er ikke 100% detaljeret det må i selv klare. For at komme til min pointe såom 2 år skylder trådstarter

Ca. 159.000 kr. Og nu bliver afdragsfriheden dyrere end den gamle løsning og derfor er det tid til at skifte profil igen mod tidligere fremsatte påstand!!!!!
A nye ydelse giver renter for ca. 10.450
B skift tilbage til at betale 5.000 kr. Giver renteudgifter for 15.200

Resten af historien kender i godt;
Ekstra bidrag for afdragsfrihed? Måske omkring 3.000 kr. for 1 mio. Årligt x 2 = 6.000kr
Ekstra bidrag for de 25.000 kr. Som ikke afvikles år 1 ca. 380 kr.
År 2 50.000 kr. 760 kr.
I alt osv.

I må selv lave udregningerne for jeres egne lån – og finde jeres egne omkostninger for afdragsfrihed.