GP

Jeg hører hvad du siger (og læser bestemt også imellem linierne – i dine inputs og gode ræsonementer)

Vedr. implementeringen af Basell III / CDR IV / CRR

Som jeg har forstået det , så starter implementering fra 2015 og fuld indfaset i 2019 (men måske tager jeg fejl – her )

og jeg fornoder at bidragssatserne stiger hurtigtigere end udviklingen i handelsbankens priser (og Cibor renten).
Og så er min prognose jo allerede givet (at F1 i realkreditten allerede vil være meget dyrer og min besparelse vokser proportionalt)

Der kæmpes jo hårdt om/på indtjenings kunderne – så når forretningsomfanget opgøres , så må bankerne jo evaluere på
om de vil miste forretning fordi kunden ikke kan udsættes for pression / (eller et lille lock in forsøg -;)

Vedr. indlåsning på prioritetslånet – ved ikke hvordan du ræsonerer dig frem til det ?
jeg vil til enhver tid kunne finde en finansering i den dyre og efterhånden risikable RK – og hvad skulle handelsbanken opnå ved det ? (ud over et tab i forretning)

Jeg er jo på ingen måde insolvent og har (til enhver tid) den økonomiske råstyrke til at sige farvel og tak

Hvad den svenske riksbank så måtte mene om yderligere kapitalkrav til de allerede overkapitaliserede svenske banker (som formodenligt allerede overholder de skærpede krav) – ja den kommer den svenske kunde til at samle op – Jeg deltager som bekendt ikke ! (banken kender allerede min holdning her)

————

Det er virkelig sørgeligt at man som simpel kunde virkelig skal bruge så meget tid på noget som så simpelt som ejendomsfinansiering
Finansielle supermarkeder er virkelig ødelæggende for troværdigheden óg samfundsøkonomien.