Ved at købe aktiebaserede investeringsforeninger opnår du i det væsentligste 2 ting i forhold til direkte investering i aktier:
1. En udjævning af risiko: Mindre chance for store gevinster og mindre risiko for store tab.
2. Ca 1%-point mindre udbytte (varierer – se fx morningstar.dk).

Det sidste er naturligvis noget skidt. Det første må anbefales hvis du ikke har så meget at investere for. Aktiekøb bør være på mindst 20-30.000 kr. Ellers bliver omkostningerne for store i forhold til købets størrelse. En god tommelfingerregel er at du højst bør have 20% placeret i een aktie – d.v.s. at du første gang du køber aktier skal købe 5 forskellige aktier. Investerer du i en pensionsordning er 20%-reglen faktisk et lovkrav.

Spørgsmålet er så, om investeringsforeningen kan gøre det meget bedre (over 1%) end du kan – hvis du altså har penge nok til ca 5 forskellige aktier? Snakker vi danske aktier, så hælder jeg til at du ved at holde dig til de mere anerkendte papirer vil klare dig bedre end investeringsforeningen. Du kan oven i købet “snyde" og kopiere de 5 største poster fra en investeringsforening der tiltaler dig og så kan du jo lave væddeløb: Hvem kommer bedst ud?