1) Restløbetiden på det gamle lån er fuldstændigt ligegyldig. Hvad står der som løbetid på det nye lån?
2) Hvor meget der reelt bliver udbetalt må I jo se til den tid, men mon ikke der så er 6.000 kr mere, hvis der er regnet med højere restgæld?
3) Der er ikke kurstab på et S5-lån, men der kan være tale om diff.renter for endnu en termin, hvis det gamle lån er opsagt efter d. 30/4.
4) og der skal uden tvivl betales for noget garanti i omlægningsperioden.

Men rimeligt umuligt at udtale sig om uden at se papirerne, men det er et faktum at banksælgerne ikke har særligt meget styr på de der RK-lån, det med afdrag i perioden glemte vores rådgiver i DB også så vi reelt lånte 50.000 kr mere end ønsket i forbindelse med en lignende omlægning (dog fra 6% til F1).

Gebyrer man kan se direkte i Nordeas beregner er:
1) Lånesagsgebyr på 3.000 kr
2) Kurtage på ca. 1.600 kr
3) eksped.gebyr for tinglysning mm. til banken 3.000 kr
4) Tinglysning fast afgift på 1.660 + ca. 1.500 kr for en forhøjelse på 100.000 kr i alt.
Her går det ofte galt for banksælgerne da de regner med fuldt 1,5% gebyr, jeg er ikke 100% på reglerne for overførsel, men der kan minimum ovf. svarende til restgælden på det indfriede beløb, så en forskel på små 15.000 kr her…
Her kan du let se om den variable tinglysningsafgift er angivet til 0, 1.500 eller ca. 16.000 kr…

Ligeledes skal beregningerne af brutto/netto tages med et gram salt, da rentefradraget er 6% højere i 2017 stigende til 8% i 2019 og fremefter for de første 50.000 kr årligt pr. person. Så den reelle rentebesparelse bliver noget mindre end beregnet af Nordea, da 3½% lånet havde væsentligt højere værdi af rentefradraget.