@Michael: Tak for bekræftigelsen af det. Det var det jeg selv var kommet frem til men ville have bekræftiget. Kan godt se det ud fra deres forretningsmæssige synspunkt, men argumentet om at risikoen stiger ved højere belåning og dermed skal bidragssatsen også sættes op falder jo lidt til jorden når de ikke regulerer den anden vej når man har afdraget.

Teoretisk: Hvis jeg nu over 5 år nedbringer belåning fra 80% til 60%, så kunne jeg til den tid lave et lille tillægslån, hvilket ville påtvinge en genberegning af bidragssatsen på hovedlånet? Om det er en god case med gebyrer og alt andet er så en anden sag, men i princippet?

Hvis man nu virkelig i princippet er forelsket i et F5 lån, er der så noget der forhindre mig i at lave 2 stk F5, et f.eks fra 0-60% over 30år og et fra 60%-80% over f.eks 5år (hvis jeg regner med jeg kan lukke det på 5 år) for dermed at komme udover problemet med genberegning.

Beklager hvis det er et dumt spørgsmål, men jeg er helt newbee i det her.