#212178
morsdreng

Da jeg for mange år siden begyndte på bankskolen, handlede 1ste lektion i bankpraksis om “kundernes økonomiske livshorisont” der i korthed gik ud på, at det var lettere for en 30 årig at købe hus og afvikle en 30 årige gæld, end det var for en person i slutningen af 50´erne med deraf følgende få år til pensionsalderen.

Hvis du indtaster dine forælders bruttoindkomst m.m. i Danske Banks boligberegner, bliver resultatet, at de formeneligt IKKE har råd til at købe egen bolig. OG en sådan beregner tager endda slet IKKE hensyn til, at dine forældre om mindre end 10 år ender på folkepension.

Så det er næppe nogen god ide, og medmindre dine forældre – mod forventning – har gode supplerende pensionsordninger, vil de om ca. 10 år kun have folkepensionen, ATP og LD at klare sig for, både til leveomkostninger, terminer og andre udgifter på huset samt udgifterne vedrørende bilen. Husk endvidere på, at boligsikring kan man få i en lejlighed, men ikke til eget hus.