#201262
thsv

Du kan evt. bruge RDs låneregner, i den avancerede model kan du f.eks. sammenligne de årlige ydelser på 2% 15 år og 3% 15 år. 3% lånet er billigere i starten af låneforløbet, da rentefradraget er højere og kurstabet meget mindre. Samlet set er de 2 lån næsten lige dyre målt i kroner over de 15 år (nettoydelsen), men i praksis vil 3% lånet være billigere hvis man tilbagediskonterer alle ydelser til 2013 med f.eks. 2% årlig inflation.

Man kan osse sammenligne de årlige ydelser for f.eks. lånetyper på RDs prisblad.
Og hvad er mon billigst i praksis 80K årligt i 15 år eller 50K årligt i 30 år.
Ved et stort lån vil mange jo ikke havde råd til ydelsen på et 15-årigt lån, da man binder en større del af sin opsparing i ejerboligen.
Og istedet for at afdrage på realkreditlånet kan du overveje at bruge opsparingen til en ny bil og undgå udgifter til et nyt lån.

2,5% 10 år til kurs 95 er et dårligt lån, du bør undgå, for stort kurstab og for dyr rente.
Og pas på med f.eks. et F10-lån, der er inkompatibelt og let kan stige voldsomt i kurs ved indfrielse undervejs. F10-renten er trods alt omkring de 3,0% for tiden.