#192410
Anonym

Kære thsv

Tak for dine kommentarer og spørgsmål.
Jeg har forsøgt at svare, samt stillet 2 nye spørgsmål og gentaget spørgsmålet fra mit første indlæg.

Citat:
“Du skal kunne godkendes udfra et fastforrentet obl.lån med afdrag, f.eks. det lån du nævner i variant 1. Har du husket alle udgifter i dit budget?”
Svar: Ja!

Citat:
“Alene lånet vil koste tæt på 5.000 kr netto om måneden”
Svar: Ca. 4800 kr., som jeg jo skriver i mit indlæg 😉
Citat:
“hertil kommer alle udgifter ved huset, husk at afsætte til vedligeholdelse, det glemmer mange.”
Svar: Ja! som jeg skriver i svar 1 har jeg husket alle udgifter 😉

Citat:
“At basere et køb på variant 2 er galimatias”
Svar: Skal det tolkes som?: “Det er ikke sandsynligt at din realkreditinstitut vil lade dig optage et sådan lån”.

Citat:
“men et F1-lån med afdrag har nogenlunde konstant ydelse efter skat, selv når renten stiger, specielt hvis du vælger variant F1T hos RD, men så er nettoydelsen også dyrere end det 3% 30-årige lån, hvis lånet skal beskytte mod rentestigninger. Her er netto 6.000 kr om måneden ved en startløbetid på 20 år.”
Svar: Også min grund til at jeg ikke spørger jer om denne variant i mit indlæg.

Citat:
“Et almindeligt 30-års flexlån vil koste ca. 4.200 kr netto med din restgæld.”
Svar: Den mulighed har jeg også set, men er, som jeg skriver i mit indlæg, interesseret i om nogen af jer ved om det er sandsynligt at mit realkreditselskab vil kunne gå med til nogen af varianterne (som jeg beskriver), ud fra min økonomi, og allerhelst variant 2?

Citat:
“Umiddelbart er boligen lige i overkanten for din indkomst, men hvis du undgår belåning over de 80%, så har du jo en opsparing med dig og ligeledes spares handelsomk.”
Svar: Også min tanke, at realkreditselskabet vil kunne synes det er i overkanten.
Spørgsmål: Ud fra hvilke konkrete beløb (kilde?), vurderer du at boligen er i overkanten?

Med venlig hilsen
“Neos”