#188702
Anonym

Enig GP

Men hvis Danske bank hæver renten følger Nordea med lige umiddelbart efter med et lign. tiltag

Danske Bank kan vi jo slet ikke tage seriøst længere andet end at betragte som et Quicklånsselskab på lige fod med penge automaten og des lign.(Så lad os holde Quicklånsselskabet ude af sammenligningerne)

Hvis Nordea virkelig ville skovle kunder havde de ikke hævet priserne på RealKredit området og
så ville man straks kunne tage dem lidt mere seriøst.

Reelt set ved ingen hvad deres nye priser bliver endnu , den blev jo sparket til hjørne pga.
Cibor.
Nu er jeg jo adragsfri flexlåner og som jeg ser på det , så er disse lån på ingen måde skadelige hvis ellers værdien i dine mursten reelt svarer til belåningen og indkomstforhold
+ solvens og likvider tilsiger at din risiko profil er ok. Så hvorfor så straffe den type
kunde som ønsker sig den engagement type (alle er jo røget over en kam også i Nordea).
Det taler altså ikke til Nordea’s fordel (og de får altså også hug i kundetilfredsheden)

Jeg er da klart enig med dig i at for førstegangskøberne uden stor udbetaling så er Nordea
helt klart en favorit, men nu sammenligner du jo også Nordea med et quicklånsselskab “hvilket jo ikke er fair” -;) og Nordea har jo som erklæret mål at skabe en afkast grad til aktionærerne på 15% hvilket jo heller ikke lige er til deres favør (alm. virksomheder ville juble hvis de kunne lande et lign resultat – men de har jo ikke indlåsning værktøjet til rådighed)

Så alt i alt er Nordea i min optik middelmådig og lidt i den dyre ende + der er også at er gået trav i rentemarginal stigningerne hos banken (dog ikke galop endnu)men i den forkerte retning ihvertfald.

Så for dem med solvensen i orden bliver Nordea vist heller ikke “first bank of choice” lige pt.
Jeg har prøvet at forhandle med dem men det må/vil de ikke så så var de ikke længere interessante for mit vedkomne.
Jeg har dog virkelig taget din rekommendation ad notam vedr. priserne på prioritetslån
i Handelsbanken – Tak for det tip!