Hvis målet alene er at have så mange likvide midler som muligt så er F1 med afdragsfrihed uden renteloft vel oplagt i jeres situation – alternativt F5 med afdragsfrihed. Omlægger I til næste refinansiering kan det ske uden kurstab og derved bliver omkostningerne mindre.

Hvis huset er højt belånt kan I dog ikke regne med at afdragsfrihed bevilges.

I jeres situation ville jeg personligt lægge de 3000 kr. ekstra på friværdikontoen så den er helt væk på et års tid. Afdrag på gæld er altid den bedste investering.

Er der noget specifikt formål med at etablere en opsparing på ½ mio?