I har et fint rådighedsbeløb i forhold til indtægt og den side er sagen ser altså fornuftigt nok ud. Problemet er at I kommer uden opsparing og det er altså et fåtal i dag der får lov til at låne uden opsparing – og hvis I derudover har forbrugsgæld så er jeres situation jo yderligere forværret.

Nogle banker lægger mere vægt på at man har til udbetaling og omkostninger end at man har lidt gæld med sig, mens andre mener, at man først skal være helt gældsfri. Hvis jeg var jer ville jeg tage et snak med banken og forklare, at I påtænker at købe hus om et år eller to og gerne vil samarbejde med dem om at få lagt den bedste plan. Der kan I så snakke om hvorvidt i skal fortsætte med at adfrage for fuld styrke eller om de måske hellere ser at I afdrager lidt mindre således at I kan spare op også.

Held og lykke.