remaal har såmænd helt ret i, at det isoleret set er bedre at betale prioritetskontoen ned frem for at spare op på en separat børneopsparing til 1,5% i rente.

Problemet er blot, at man skal indstille sig på at hive de ca. 50.000 eller hvor meget det nu bliver til over 21 år fra prioritetskontoen på et tidspunkt. Altså kræver det disciplin og hvem siger iøvrigt at man beholder den prioritetskonto i alle 21 år og hvor længe vil det være rentemæssigt en fordel?? Lige pt. kan man få en gammeldags børneopsparing helt uden betingelser for 3,15% og så er man sikret at man ikke får blandet egen og børnenes opsparinger sammen. Hvis man eksempelvis kommer i økonomisk uføre og havner i fogedretten så er der ingen kære mor hvad børnenes penge angår eftersom det jo ikke ER børnenes penge. En børneopsparing derimod er helt og aldeles beskyttet mod kreditorudlæg.