Tak til TH2 for svar….

De 1,5 mio er til at leve for resten af livet – der er ikke en stor friværdi ved siden af! Dog en mindre kapitalpension på måske 200.000kr.
Det er penge der skal bruges over de næste – hvem ved – måske 15-20år!
Ja, min svigermor vil blive utrøstelig hvis de blev reduceret til 1/3 eksempel..!
Men hun stod dog “tabet" igennem mht 2008/2009 for så at se at det meste blev hentet hjem til dato. Hun er staus quo lige pt. Der er ingen gæld ved siden af overhovedet.
Der ejes alene en mindre andelsbolig og en lille bil. Hendes mand er på plejehjem hvorfor det endvidere er hensigstmæssigt (mht. ydelser) at have det stående i hendes navn – så kunne man jo sprede indskudene som tidl. skrevet af hensyn til 750.000kr. grænsen – eks. på 2 banker! Og bibeholde Nordea som daglig bank naturligvis.

PB idag er Nordea med 3 år + horisont og lav risikogruppe – mig bekendt forventer de et afkast i denne kategori på ca. 5% pa. og derfra skal så trækkes kurtager/honorar til rådgiver – alene i de setup synes jeg ikke der er så langt “ned" til måske 3,5% i afkast lige pt. – vel at mærke med 100% sikkerhed indlagt…!

Er vi enige eller er jeg for forsigtig?

PC