Bare lige for at anskueliggøre Eik Banks udfordringer:

Bankens resultat før skat:
2008: -486 mio. kr (kæmpe tab)
2009: – 272 mio. kr (kæmpe tab)

Egenkapitaludviklingen:
2007: 2.092 mio. kr
2008: 1.635 mio. kr
2009: 1.344 mio. kr
2010: ?? Fortsætter trenden, og kan Eik Bank holde til det?

Egenkapitalens forrentning:
2008: – 21,6% (med andre ord blev 21,6% af hele egenkapitalen smidt væk i 2008)
2009: – 20.0% (og i 2009 smed man yderligere 20% af egenkapitalen væk)

Nedskrivninger i procent af udlånet:
2008: 3,3%
2009: 2,9%
Tabsprocenten er langt over dobbelt så høj som eksempelvis Danske Bank, Jyske Bank og Sydbank. Dette skyldes at Eik Bank har leget med de forkerte drenge – ejendomsbranchen!

Eik Banks solvensprocnet ultimo 2009: 11,6%
Danske Banks aktuelle solvensprocent: 17,9%

Eik Banks solvensprocent er lavere end godt er i lyset af det ejendomsudlån banken ligger med. Om det er nok, må tiden vise – og så er der jo også muligheden for at holde en aktieemission.

Du vil nok spørge – hvorfor er der håb, når tallene er så elendige ud?

Til det vil jeg sige, at håbet finder jeg i Eik Banks udlånssammensætning, som ser langt bedre ud end Amagerbanken.

Ejendomsudlånet udgør en forholdsvis stor del af Eik Bank Danmark, mens ejendomsudlånet set i forhold til den samlede koncern Eik Banki PF er ganske normalt.

Udlånssammensætningen i Eik Banki PF er følgende:
Landbrug: 0,1%
Fiskeri: 8,2% (meget kraftig eksponering)
Produktion, minedrift og forsyningsvirksomhed: 11,2%
Bygge og anlægssektor: 7,1% (noget høj eksponering)
Handel, hotel og restauration: 6,4%
Transport, post og telekommunikation: 4,2%
Kredit og finansiering: 12,2%
Erhvervs- og udlejningsejendomme: 8,7% (fornuftig procenttal)
Andre industrier 1,7%

Alt i alt en ganske fornuftig udlånsbog, men de 8,7% var lige ved at slå Eik Bank ihjel. Forestil jer så, hvad en procent på knap 50% kan gøre ved Amagerbanken?