Hvis dette par rent faktisk havde fået solgt deres andelslejlighed og stor med et overskud på 1,7 mio. kr, så ville hun formentlig sagtens kunne kreditgodkendes til et huskøb på op mod 4 mio. i Danske Bank.

Problemet er den dobbelte husleje, som kan gå rigtig galt. Der er massevis af eksempler på folk der stod med en andelslejlighed som på papiret var 1,7 mio. værd, mens som efter flere års forgæves salgsforsøg og utallige prisreduktioner endte med at blive solgt for 900.000.

Jeg er samtidig også særdeles skeptisk overfor om Nordea vil kaste sig ud i jeres lånevanvid.

1. I skylder 250.000 i ren forbrugsghæld.

2. Derudover skylder i 150.000 i en bil hvis markedsværdi I optimistisk sætter til 150.000 og som sikkert værdiforringes langt hurtigere end I afdrag på billånet.

3. Dernæst er er der store omkostninger forbundet med at handle fast ejendom. Sker der pludselig noget, så I er tvunget til at sælge huset (sygdom, arbejdsløshed, nyt jo i en anden del af landet) så koster det midst 100.000 at sælge huset igen.

Dermed står I pludselig med en gæld på 500.000 til Nordea med stærkt begrænset sikkerhed.

Derudover er der betydelig risiko for yderligere boligprisfald.

Falder boligpriserne yderligere 25% (og I har købt et hus til 2.000.000) så er i pludselig insolvente med 1.000.000 kr.

Hvis Nordea er en ansvarlig bank, så giver de jer et rungende afslag på jeres låneansøgning!