Bare lige et simpelt taleksempel:

– Af Nationalbankens seneste rentestatistik for hele banksektoren, der fremgår det, at bankernes gennemsnitlige indlånsrente nu er oppe på 1,8% (alle løbetider og bindingsperioder inkluderet, alle sektorer inkl.).
– Hvis vi bare for et sekund antager, at dette også gælder for EIK Bank, jammen så har man kun en marginal ned til indlånsrenten på 0,55%, hvilket både skal dække bankens driftsomkostninger (overhead) og tabene på boligudlånet.
Hvilken periode dækker den rentestastitik?

Renten er jo af Nationalbanken blevet sænket en del gange i år.

Eik banks indlån med binding har følgende rentesatser:
Dagens rentesatser for Fastrentekonto
Fastrentekonto, 3 måneder 1,65%
Fastrentekonto, 6 måneder 1,85%
Fastrentekonto, 1 år 1,90%
Fastrentekonto, 2 år 2,00%

Og ligeledes hæves tillægget jo for disse konti til 1,85% respektive 2,35%.
Og i mange tilfælde er det lån indenfor 40% af sikkerheden, hvor bidraget ved et F1-lån kunne være 0,3% hos Nykredit el. Nordea (eller endnu lavere hos RD), så sikkerheden for lånene er jo tårnhøj, men en heftig merpræmie i forhold til et realkreditlån, som lånet oprindeligt blev markedsført som et alternativ til.

Nordea må jo osse være i fare i så fald, da de tilbyder nye lånere 2,9% i rente på deres boligprioritet (eller kun 0,05% mere i tillæg end de gamle Skandia-lån).