Når man køber hus er der efter min mening mange andre faktorer der er meget vigtigere ved valg af låntype:

1) Har man anden dyr gæld?
2) Regner man med at blive boende i mange år?
3) Er der børn på vej?
4) Skal man ud at købe ny bil?
5) Skal huset ombygges?

osv. osv. I den sammenhæng synes jeg din sammenligning er mindre interessant. Du har helt ret I, at det er svært at forudse renteniveau og inflation de næste 30 år – derfor kan en fremtidsberegning kun bruges som grov tommelfingerregel. Det samme gør sig gældende ved pensionsopsparinger, som jo også benytter sig af samme fremgangsmåde.

Generelt vil jeg sige, at det er fjollet at vælge afdragsfrihed hvis man ikke har noget at bruge pengene til, altså skal til at finde investeringsmuligheder. I såfald er det bedst at smide pengene i murstene, selvom de jo selvfølgelig ikke forrentes aktivt. Til gengæld sparer man renteudgifter og står bedre i tilfælde af rentestigning.