Utilfreds med EIkbank

taj man kan så undre sig over logiken i at mit bidrag skal stige fra 1,35 til 1,85 og at dit ligger på 1,35%?

mon ikke logiken ligger i at diskontoen nu er så lav så vi kom under de 5,5% i max rente?

pps thsv mit næste problem er at hvad begrundelse skulle være for at de ikke senere hæver tillæget igen? hvis renten falder bare en lille smule mere vil det så vidt jeg kan se også rente messigt være en fordel for mig at gå over i et fast forrentent lån. Især hvis de forsætter med en adfærd der heder at de hver gang rente plus tillæg kommer under 5,5 bare hæver tillæget.

er jeg den eneste der føler mig røvrent af den måde de har fået mig til at ta det lån på? Somsagt havde de skrevet. Du tager et lån og vi bestemmer tillæget på diskontoen som vi vil hvad jeg aldrig taget lånet.

hej thsv jeg har været så dum i at ta det lån med et rente loft på 5,5 små mit “birdag" har heletiden til nu været 1,35% med et loft på 5,5. Efter at de så har fået hævete de lån uden rente loft og fået medhold i ankenævntet med stemmerne 2-3 kaster de sig så åbenbart over rente max lånene. Hvor de så har hævet mit “bidrag" fra 1,35% til 1,85. Som jeg siger hvis de ikke hvad hævet det ville jeg her pr. første januar været kommet under 5,5. det gør jeg så ikke.

så mit beslutningsgrund lag for at skifte er at komme så tæt på muligt på de 5,5% også smutte. PT lader det til at jeg med 20 årige RD 5% kan få en effektiv rente der skulle være inkl. bidrag på 5,89%. Måske når renten at falde lidt mere frem til 31-3 hvor jeg stadig kan indfri lånen til kurs 100

EIK Bank vil da juble.

5,5% er billigere end hvad banken selv kan funde til ude på kapitalmarkederne.

Helt generelt må man bare sige, at der er sket en forskydning, således det nu igen er mere attraktivt at vælge et almindeligt realkreditlån baseret på obligationsudstedelse, frem for et prioritetslån i bankerne.

Den udvikling ser man i alle banker, ikke blot EIK-bank.

Jeg vil rose EIK bank for at det er så fantastisk billigt at hanlde værdipapirer, men samtidig kritisere EIK-bank for at deres kassekredit er for dyr 11% sammenlignet med Danske Bank 24-7, der ligger på 9,6% (fra 16. januar 9,1%).

EIK-bank har ikke længere de skarpeste priser på alle områder.

ps så vidt jeg ved er systemet nu at banker kan låne til diskontoen i national banken. problemt er at nogen bankers kapital behov er højre ind det de kan låne der.

dem der er proritets lån uden rent loft betaler mindre in 5,5

Skandiabanken var konkurrencedygtig, da jeg for en hel del år siden flyttede mine engagementer over til den. Den havde desuden en sober markedsføring.

Eik Bank, som overtog den, er ikke konkurrencedygtig, i alt fald ikke længere, 3,6% for en lønkonto er ikke imponerende, enhver kan på MYBANKER se, at der er banker, der tilbyder højere rente. Desuden har jeg konstateret, at Eik Bank i sin markedsføring benytter sig af dumsmarte kneb – åbenbart i forvisning om, at dens kunder er for dumme til at gennemskue dem.

Så derfor flytter jeg nok også igen. Dog ikke til Danske Bank. Den er ganske vist blevet væsentlig bedre, men jeg har ikke glemt, at de i mange år behandlede deres privatkunder som det rene skidt. Og selv om de nu har fundet ud af, at det måske ikke var så klogt, så har de stadig ikke taget skridtet mod åben, klar og enkel markedsføring. De er mestre i at opstille indviklede regler og betingelser på deres forskellige kontoformer (alle med mærkelige navne) i stedet for det enkle: Renten p.a., fast eller variabel. Det kan enhver kontrollere på deres hjemmeside.

ps BRF har ikke udenlandsoverførsler