Ikke i RKI og har fast indkomst alligevel afvist til FDB Betalingskort

Pointen er jo at de aldrig kommer til at kende en, når de afviser potentielle superkunder uden grund.

De burde da give et på 5.000 kr hvis økonomien ser fornuftig ud, og så tage den derfra.

Jeg tjener ca. 26.000 (17000 efter skat) og har ret små faste månedlige udgifter.

Jeg blev afvist, øjeblikket af systemet ??

Var egentlig bare intereseret i et til 5.000 da jeg ofte glemmer at få scannet mit fdb-kort – nu vil jeg sgu bevidst undgå at handle i COOP-forretninger; da jeg er temmelig sur over den behandling; men sekundet efter jeg havde tastet oplysningerne ind skrev den afvist ??

Tænkte at det ikke kunne være rigtigt, og kontaktede min bank. De sagde at de kunne give mig et mastercard på 30.000 med det samme hvis jeg var interesseret!

Jeg er rystet !!

Hvad kan deres strategi bag dette være ?

Eller er de bare dumme ?

At man bruger mere ind man har råd til

øh men hvis man vil vide hvad man bruger af husholdnngsudgifter, hvorfor bruger man så ikke bare en opsparingskonto og en dankort konto? hvis man gør det for at være økonomisk bevist hvorfor handler man så ikke i netto, rema, netto , …. lidel eller andre af dem som er en del billigere ind føtex

Ja, FDB er lidt tunge at danse med, men hvis ellers man mener man er kreditværdig, så tag dog en kopi af selvangivelsen og send den ind dem.

Ser den fin nok ud, så har du også en kredit på 5000 kr. eller mere på stående fod. Det kan jeg godt love.

Det der med at blive skide sure på dem er da lidt for tåbeligt; det er de da ligeglade med og der er nok andre der handler hos dem.

Og pointen er jo også, at det der burde være en positiv ting for COOP, ender op med at være en negativ ting, hvis de afviser en masse kunder der derefter får mastercard i deres bank.

Specielt da afvisningen sker uden behandling, men blot via en “mur" der siger “afvist efter en helhedsvurdering" sekundet efter man taster de sidste oplysninger ind.

Når banken efterfølgende siger at man uden problemer kan få et mastercard, vil mange tage denne afvisning personligt; da COOP automatisk, “på forhånd" afviser mig mens alle andre gerne vil give en kredit.

De har altså udviklet et produkt som er forbeholdt de få; og afvisningen er ikke sagligt begrundet – det tager mange personligt – og hvis jeg bliver afvist er der sgu mange kreditværdige der også bliver det.

Når de så efterfølgende uden problemer for mastercard fra deres bank, efterlader det altså COOP som et foretagende der har lidt uoprettelig skade hos den pågældende forbruger.

Det er derfor jeg mener at det er superdumt af dem; hver gang man handler i brugsen og ser en svinge sit FDB-mastercard, menn man bruger sit BANK-mastercard (og efterfølgende skal fiske sit FDB-medlemskort frem til scanning) vil mange føle sig som sorteret fra; og på et urimeligt og usagligt grundlag.

De går nok ikke konkurs :), men der er ingen tvivl om at det er en mega-dårlig håndtering de foretager mht. til deres mastercard-kriterier.

Jeg er midt i 30’erne, har fastnet (hvilket jo er totalt irrelevant, sooo 90’s).

Jeg opfylder netop alle de kriterier som normale banker bruger (hvoraf nogle er totalt retarderede, såsom fastnettelefon), men jeg opfylder dem.

Har dog kun boet på adressen i 4 år 🙂

Så jeg kan ikke rigtig se at det er andet en min indtægt; men man får ikke mulighed for at udfylde udgifter, anden gæld etc., så er der jo ingen information i lønindtægten ??

Det virker altså mega-amatøragtigt det der !!

Som sagt burde COOP da have en voldsom interesse i ikke at afvise ansøgere der åbenlyst er kreditværdige; det burde da være muligt at indføre nogle relevante kriterier ??