Vi anvender cookies og data
Mybanker anvender cookies og data for at levere vores tjeneste, forbedre produktet og for at levere relevant markedsføring af Mybankers tjenester gennem tredjepart.
Du kan selv kontrollere dine indstillinger ved at vælge "Indstillinger". Du kan læse mere i vores Cookiepolitik og Privatlivspolitik.
Markedsføring
Vi deler dine data med Meta og Google for at vise dig personaliserede annoncer, målrette markedsføring til dig på andre hjemmesider og optimere vores markedsføring på disse platforme.
Du kan til enhver tid tilbagekalde dit samtykke eller ændre dine cookieindstillinger under Cookiepolitik.
Indstillinger for cookies og data
Her kan du selv vælge, hvilke cookies må deles med tredjepart ved at klikke på de kategorier, som du godkender. Du kan læse mere i vores Cookiepolitik.
Prøv selv med låneberegnere at lure dig frem til hvad der er sjovest.
I hvert tilfælde regner du dig frem til hvad du skal betale i rente efter skat. Gør det for hver af de mulige ideer du kan forestille dig.
Det skal du sammenholde med kurstabet på dit nye lån samt omkostninger til omlægning. Så vil du ku få øjnene op for hvad der er lort og lagkage.
Det er for os andre umuligt at gætte os frem til tingene.
Der var et gammel mundheld der sagde man skulle konvertere mindst 2 % op eller ned – så når du har 3,5% vil det under normale omstændigheder ikke kunne betalte sig – men prøv at regn på det på en låneberetning. Er nok lige ved der ikke er den helt store forskel.
“Vil der så være nogen fordel i at lave det om fra
– 3,5% 60/20/20
til
– 2,5% 80/20?"
Ja i terorien bliver det billigere, men 3 problemer:
1) banken vil ikke være med til at lægge om.
2) Koster omlægningsomk, som let kan overstige gevinsten også fordi restgælden stiger.
3) Der er faktisk en fordel ved 60/20 belåningen i forhold til et stort lån, nemlig at den dyre del afdrages først.
Husk at renter giver fradrag, der er ca. 33% værd for de første 50.000 kr pr. person.